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2016年二级理财规划师考试高频考点：客户教育需求分析

2016年下半年的理财规划师考试马上就要开始了，留学群理财规划师栏目为大家整理“2016年二级理财规划师考试高频考点：客户教育需求分析”，预祝大家取得理想成绩哦! 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90) 通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会高于收入成长率)，所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(30%)，就应尽早进行子女教育规划准备。 (三)高等教育金的特性购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。二、国内高等教育体系 (一)高等教育概括 (二)学位制度 (三)高等教育费用 (四)奖学金制度及勤工俭学政策工作要求工作要求工作程序第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况第二步：确定客户对子女的教育目标第三步：估算教育费用在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估未来教育... [ 查看全文 ]

2016-10-31

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二级理财规划师考试《理论知识》：保险业

留学群理财规划师栏目为大家整理“二级理财规划师考试《理论知识》：保险业”，希望对大家有所帮助! 纵观我国保险业，从78年全面恢复保险制度，到九十年代引用美国友邦的保险代理人制度，到今天，虽然保险行业取得了明显的成就和进步，但相对于国际市场和国际保险发展，客观地说，中国保险市场还处在初级发展阶段，主要表现在以下几个方面。第一，中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。第二，中国保险业的发展还处...[ 查看全文 ]

2016-10-29

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2016二级理财规划师考试高频知识点：金融投资

留学群理财规划师栏目为大家整理“2016二级理财规划师考试高频知识点：金融投资”，希望对大家有所帮助! 金融投资金融投资是将货币转化为股票、债券、银行存款等金融资产的投资形式。一、个人所得税二、印花税第二单元住房投资 (2006年11月第50题营业税;49题关于出售自有住房应缴纳个人所得税的计算题)住房投资一、印花税二、契税三、营业税四、个人所得税五、土地增...[ 查看全文 ]

2016-10-29

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二级理财规划师《理论知识》复习指导

本文“二级理财规划师《理论知识》复习指导”跟着留学群理财规划师考试频道来了解一下吧。希望能帮到您! 风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。投资规划的工具：(一)股票(二)债券(三)基金(四)外汇(五)期货(六)银行理财产...[ 查看全文 ]

2016-10-26

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二级理财规划师重复保险的分摊原则

本文“二级理财规划师重复保险的分摊原则”跟着留学群理财规划师考试频道来了解一下吧。希望能帮到您! 重复保险的分摊原则指投保人对同一保险标的，同一保险利益、同一保险事故分别向两个或以上保险人订立保险合同，且其保险金额总和超过保险价值的保险为防止被保险人从中得益，故产生了重复保险的分摊原则只适用于财产保险合同，而不适用于人身保险合同推荐阅读： 2016年二级理财规划师考试高频考...[ 查看全文 ]

2016-10-26

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2016年二级理财规划师人身保险的例外考点复习

本文“2016年二级理财规划师人身保险的例外考点复习”跟着留学群理财规划师考试频道来了解一下吧。希望能帮到您! 2016年二级理财规划师人身保险的例外考点复习人身保险的例外由于人身保险的保险标的是无法估价的人的生命或身体机能，其可保利益也是无法估价的所以不是补偿性合同，而是给付性合同保险金额是根据被保险人的需要和支付保费的能力来确定，当保险事故或事件发生时，保险人按双方事先约定的...[ 查看全文 ]

2016-10-26

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2016年二级理财规划师近因的认定与保险责任的确定解析

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2016-10-25

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2016年理财规划师考前综合评审精选考点

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2016-10-25

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2016年二级理财规划师考试高频考点

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2016-10-21

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“2016年二级理财规划师对付风险的方式”一文由留学群理财规划师考试栏目整理发布，一起来看看吧! 风险的衡量一、概念是对特定风险的损失概率和损失程度进行估算，用以评价风险对预定目标的不利影响及其程度，为选择风险处理方法和进行风险管理决策提供依据通常包括： 1.损失概率 2.损失程度 3.损失的变异性(波动性) 二、选择对付风险的方式三、风险管理效果评价是指对风险处...[ 查看全文 ]

2016-10-14

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2016-10-14

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