9.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。
A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C.对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分
10.下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。
A.剥夺政治权利B.取消董事、高级管理人员任职资格
C.禁止从事银行业工作
D.经济处罚
E.责令停业整顿
11.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。
A.购买高额保险，然后低价赎回
B.匿名存储
C.控制银行
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益
E.伪造商业票据
12.常见的洗钱方式包括( )。
A.借用金融机构B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.利用现金密集行业
E.走私
13.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有( )特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。
A.有严格的银行保密法
B.没有资本管制
C.有宽松的金融规则
D.有自由的公司法和严格的公司保密法
E.政治上中立
14.下列关于反洗钱叙述正确的有( )。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.金融机构必须设立反洗钱专门机构
E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
15.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有( )。
A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合
D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作
E.中国人民银行仅在中国范围内履行反洗钱监督管理职责，不实施跨境反洗钱监管
16.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务( )。
A.建立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查
E.对反洗钱工作信息保密
17.下列属于大额交易的有( )。
A.单笔或当日累计人民币交易二十万元以上或外币交易等值一万美元以上的现钞兑换
B.单位银行账户之间单笔人民币一百万元以上的转账
C.个人银行账户之间当日累计人民币五十万元以上的款项划转
D.个人银行账户与单位银行账户之间单笔外币等值十万美元以上的款项划转
E.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易
18.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( )。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
E.金融机构在黄金交易所交易的黄金
答案解析
【答案】
ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/
BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE