2018年银行从业《个人理财》知识点：财富传承规划
为方便考生们进行复习，留学群在这里整理了“2018年银行从业《个人理财》知识点：财富传承规划”，供考生们参考，希望能帮助到大家，更多银行从业资格考试资讯，网站将持续更新，敬请关注!2018年银行从业《个人理财》知识点：财富传承规划【财富传承规划】1.财富传承规划：基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配，以减少所有权变更带来的财富损失。要点有：A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产)B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员)C、财富传承时机D、财富传承工具(比较安全、成本、效率，主要有遗嘱、家族信托、保险)【财富传承规划需求及现状】1.个人财富逐步积累2.富裕人群步入中老年3.遗产分配纠纷频发4.财富分配范围广、形式多【财富传承规划功能】1.避免遗产继承纠纷2.维持家庭成员生活质量3.减低财富损失风险(反面：富不过三代)4.降低税收风险(规避遗产税/赠与税)【主要内容】1.计算和评估客户风险2.决定财富传承具体目标3.传承工具选择【考点】遗产1.法定继承和遗嘱继承是遗产继承的两种主要方式2.遗产分为积极遗产(财富)、消极遗产(债务)3.遗产分配原则：A、遗嘱优先于法律的原则B、法定继承按优先顺位继承原则C、同一顺序继承人平均分配原则D、照顾分配原则(生活特殊困难、缺... [ 查看全文 ]2018年银行从业《个人理财》知识点：财富传承规划的相关文章
2017年银行从业《个人理财》重点：72法则和有效利率的计算
要参加银行从业资格考试的同学们，留学群为你整理“2017年银行从业《个人理财》重点：72法则和有效利率的计算”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!2017年银行从业《个人理财》重点：72法则和有效利率的计算理财规划计算工具与方法第一节 货币时间价值的基本概念考点：72法则和有效利率的计算(★★★)1.72法则金融学上的72法则是用作估计一定投...[ 查看全文 ]
